銀行智慧防詐 AI監測…天網、鷹眼建功

銀行智慧防詐 AI監測…天網、鷹眼建功
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銀行爲強化資訊安全防護,紛紛透過數位科技堵詐,透過導入AI,全方位監測交易異常、警示提醒,如臺北富邦銀行透過「AI鷹眼模型」偵測異常金流;元大銀行則發展「天網AI模型」,達到提前偵測;中國信託銀行則與警政署合作建置「智能防詐ATM」,讓車手無所遁形。

北富銀表示,爲全方位保障客戶權益,與刑事局合作運用大數據開發AI鷹眼模型,並應用在全行臨櫃、網銀及ATM通路辦理防詐業務。當系統偵測到疑似異常轉帳時,啓動交易監控及早阻斷異常金流。在金管會、警政署的指導下,開業界先河首創全國最大跨金融機構聯盟,成立鷹眼識詐聯盟共計34家金融機構參與。

元大銀指出,於2022年底着手發展「天網AI模型」,歷經一年的模型建置、測試反饋及優化,已於今年1月1日正式上線運作。鑑於詐騙手法層出不窮,且個案犯案時間點不同,故元大銀行透過資料分析技術,來分析警示帳戶之行爲模式與數據特徵,再利用機器學習技術建構自動化AI辨識,達到「多變數綜合判斷、提前偵測、大數據反饋學習」的功能,可提前偵測七成以上之警示帳戶。

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